私たちのサービスの優位性
Keiei Visionが提供する金融アナリストサービスは、お客様の利益を最優先とした独立性と、日本の経済環境への深い理解により、他社とは一線を画します
完全な独立性
特定の金融商品の販売や仲介を行わないため、お客様の利益を最優先とした中立的なアドバイスを提供できます。利益相反のリスクがなく、純粋にお客様にとって最適な戦略を提案します。
- 金融商品販売によるコミッション収入なし
- 特定の金融機関との提携関係なし
- 透明性の高い固定料金制
日本市場の専門知識
日本の税制、年金制度、規制環境を深く理解した専門家が、お客様の財務計画を支援します。海外の金融アドバイザーでは提供できない、日本特有の状況に適応したサービスを提供します。
- NISA・iDeCoの最適活用戦略
- 日本の年金制度への精通
- 日本の税法に基づく最適化
個別カスタマイズ
画一的なアプローチではなく、お客様一人ひとりの状況、目標、価値観に基づいた完全カスタマイズの財務計画を作成します。お客様の人生設計に寄り添った戦略を提供します。
- 詳細なヒアリングと状況分析
- ライフステージに応じた戦略調整
- リスク許容度に基づく最適化
継続的な改善プロセス
「改善」の哲学に基づき、サービス品質と分析手法を継続的に向上させています。最新の金融研究と市場動向を取り入れ、常に最適なサービスを提供します。
- 四半期ごとのサービス品質レビュー
- 顧客フィードバックの積極的な活用
- 最新の金融知識の継続的な習得
サービスから得られる成果
私たちのサービスを利用したお客様が実際に達成した成果と、財務状況の改善実績
短期的な成果（1年以内）
-
1
財務状況の明確化
現在の資産、負債、キャッシュフローを正確に把握し、改善点を特定
-
2
税制優遇の活用開始
NISA・iDeCoの最適設定により、税負担を軽減
-
3
投資効率の向上
ポートフォリオの再配分により、リスク調整後リターンを改善
長期的な成果（3-5年）
-
1
資産成長の加速
最適化された投資戦略により、資産が着実に成長
-
2
退職準備の確実性
年金とその他の収入源を組み合わせた退職計画が明確に
-
3
財務的な安心感
将来への不安が軽減され、人生設計に自信を持てる
従来のアプローチとの比較
Keiei Visionのサービスが、銀行や証券会社の金融商品販売モデルと、どのように異なるかを明確に比較します
| 比較項目 | Keiei Vision | 従来の金融機関 |
|---|---|---|
| 収益モデル |
固定料金制
透明性の高い料金体系 |
手数料・コミッション
商品販売による収益 |
| 独立性 |
完全独立 |
自社商品優先 |
| 利益相反 |
なし |
潜在的リスクあり |
| サービス範囲 |
包括的 全ての金融商品を対象に中立的アドバイス |
限定的 自社取扱商品が中心 |
| カスタマイズ |
完全個別対応 お客様の状況に合わせた戦略 |
パッケージ提案 標準化された商品提案 |
| 継続サポート |
長期的関係 ライフステージに応じた継続支援 |
取引ベース 商品販売時のみ |
なぜ独立性が重要なのか
銀行や証券会社は、自社の金融商品を販売することで収益を得ます。そのため、必ずしもお客様にとって最適でない商品を推奨するインセンティブが存在します。Keiei Visionは商品販売を行わないため、純粋にお客様の利益を最優先とした中立的なアドバイスを提供できます。
安全で透明性の高いアプローチ
リスクを最小限に抑えながら、お客様の財務目標達成をサポートする方法論
リスク管理重視
お客様のリスク許容度を科学的に測定し、それに基づいた投資戦略を構築。過度なリスクを避けながら、適切なリターンを追求します。
完全な透明性
すべての推奨の根拠を明確に説明し、隠れたコストや複雑な条件はありません。料金体系も明確で、追加費用の心配はありません。
教育的アプローチ
複雑な金融概念をわかりやすく説明し、お客様が自信を持って意思決定できるよう支援。財務リテラシーの向上も重視します。
データセキュリティ
お客様の個人情報と財務情報は最高水準のセキュリティで保護されています。
- 256ビットSSL暗号化
- 多要素認証システム
- 定期的なセキュリティ監査
コンプライアンス
日本の金融法規を厳格に遵守し、倫理的な業務遂行を徹底しています。
- 金融商品取引法の遵守
- 個人情報保護法の完全準拠
- 利益相反の完全な開示
成果の追跡と測定
財務計画の進捗を定期的に評価し、必要に応じて戦略を調整します
サービス提供プロセス
初回相談・ヒアリング
お客様の現在の財務状況、目標、価値観を詳しくお伺いし、サービス内容と料金について説明します。
詳細分析・評価
財務書類を精査し、資産配分、リスクプロファイル、税効率などを包括的に分析します。
戦略立案・提案
分析結果に基づき、お客様の目標達成に向けた具体的な財務戦略を作成し、詳しく説明します。
実行サポート
戦略実行に必要な具体的なステップを示し、実行過程での質問にお答えします。
継続的モニタリング
定期的に進捗を確認し、市場環境やお客様の状況変化に応じて戦略を調整します。
四半期レビュー
3ヶ月ごとにポートフォリオのパフォーマンスを評価し、必要に応じて調整を提案します。
年次総合レビュー
年に一度、包括的な財務状況の評価を行い、長期戦略を見直します。
随時相談
重要なライフイベントや市場変動時には、いつでもご相談いただけます。
競合優位性と独自の価値提案
日本の金融サービス業界において、Keiei Visionは独立系金融アナリストとして独自のポジションを確立しています。私たちの競合優位性は、単なる専門知識だけでなく、お客様との関係構築における根本的なアプローチの違いにあります。
多くの金融機関は、自社の金融商品を販売することで収益を得るビジネスモデルを採用しています。これは必然的に、お客様の利益と企業の利益の間に潜在的な対立を生み出します。一方、Keiei Visionは商品販売を行わず、アドバイザリーサービスのみに特化することで、この利益相反を完全に排除しています。
日本特有の税制と年金制度への深い理解も、私たちの重要な強みです。NISA、つみたてNISA、iDeCoなどの税制優遇制度を最大限に活用する戦略を提供し、お客様の税負担を大幅に軽減します。また、公的年金、企業年金、個人年金を統合的に評価し、退職後の生活設計を確実なものにします。
継続的な改善プロセスは、私たちのサービス品質を常に向上させる原動力です。お客様からのフィードバックを真摯に受け止め、サービス改善に活かしています。また、最新の金融研究と市場動向を常に追跡し、分析手法を更新し続けています。この姿勢が、15年以上にわたって98%という高い顧客満足度を維持できている理由です。
長期的な関係構築を重視し、お客様のライフステージの変化に寄り添ったサポートを提供します。就職、結婚、住宅購入、子どもの教育、退職など、人生の重要な局面において、財務面から最適な意思決定ができるよう支援します。一度限りのサービス提供ではなく、生涯にわたるパートナーシップを築くことが、私たちの目指す姿です。